Вовлечение кредитных организаций в незаконные схемы легализации доходов

Автор(ы):  Гладкова С.Б., Kандидат наук, Доцент, Санкт-Петербургский университет Министерства внутренних дел Российской Федерации, г. Санкт-Петербург, Россия, gladkovas@rambler.ru

Журнал:  Том 46, № 2

Рубрика:  Финансы государства и предприятий

Аннотация:  Рассматриваются основные способы легализации доходов, полученных преступным путем, процесс вовлечения кредитных организаций в преступные схемы. Актуальность темы исследования не вызывает сомнения, поскольку в условиях политических и социально-экономических вызовов проблемы противодействия легализации преступных доходов занимают центральное место в эффективной реализации и обеспечения безопасности страны. В статье приводятся традиционные схемы отмывания денег, используемые преступными сообществами, а также основные методы и инструменты, позволяющие выявить возможное использование данных схем. На основе анализа зарубежной и отечественной практики предложены меры оптимизации процедур взаимодействия органов контроля с кредитными организациями по выявлению преступных доходов, а также необходимость формирования банковской культуры как первостепенное условие развития полноценной системы ПОД/ФТ.

Ключевые слова:  банковская система, банковская культура, коммерческий банк, легализация, оффшор, преступные схемы, ПОД/ФТ.

Полный текст (PDF):  Загрузить

Количество скачиваний:  308